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# Visão geral do benchmark de finanças

O *Visão geral do benchmark financeiro* é uma análise comparativa das principais métricas entre seu programa de parceiros e o desempenho médio dos programas de parceiros no seu segmento competitivo. Neste artigo, você aprenderá a usar as diferentes seções do painel para entender melhor como seu programa se compara aos dos concorrentes.

#### Acesse o relatório

1. No menu de navegação à esquerda, selecione ![](https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-81365ab1e9414f66498604921f52870f117b8cc7%2Fd33a611679a65f191574b81820ac09c98c5cc774faa6ff5a8a739a9cc7a87234.svg?alt=media) **\[Insights Competitivos]** → **Benchmark financeiro → Visão geral**.
2. No topo da página, abaixo *Visão geral do benchmark financeiro*, filtre os dados que você deseja visualizar.

<details>

<summary>Referência de filtros</summary>

| Filtro         | Descrição                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                             |
| -------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Trimestre      | Filtre pelo período específico de 3 meses para o qual você deseja visualizar os dados de benchmarking.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                |
| Programa       | Filtre pelo programa para o qual você deseja visualizar os dados de benchmarking.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                     |
| Região         | Filtre pela área para a qual você deseja visualizar os dados de benchmarking.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                         |
| Segmento       | Filtre pelo segmento de mercado para o qual você deseja visualizar os dados de benchmarking.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                          |
| Etapa do funil | <p>Selecione se você deseja visualizar a parte superior ou inferior do funil.</p><p>• <strong>Ação inicial</strong> limita os dados aos parceiros que introduzem o potencial cliente à jornada de conversão. Nesse ponto, normalmente ainda não houve troca de dinheiro e qualquer pagamento concedido ao parceiro será relativamente pequeno.</p><p>• <strong>Ação final</strong> limita os dados aos parceiros que estão alcançando seu objetivo final desejado. Isso envolve a troca de dinheiro, por exemplo, fundos depositados em uma conta ou um empréstimo ou cartão de crédito emitido. Em geral, espera-se que os pagamentos ao parceiro sejam maiores.</p> |

</details>

<details>

<summary>Exemplos de ações iniciais e finais</summary>

| Produto financeiro | Exemplos de ação inicial                       | Exemplos de ação final                                                  |
| ------------------ | ---------------------------------------------- | ----------------------------------------------------------------------- |
| Seguros            | Lead, Cotação                                  | Compra                                                                  |
| Empréstimos        | Envio da solicitação, Aprovação da solicitação | Empréstimo liberado                                                     |
| Serviços bancários | Criação da conta, Aprovação da solicitação     | Conta com depósito realizado, cota atingida (por exemplo, saldo mínimo) |
| Cartões de crédito | Envio da solicitação, Aprovação da solicitação | Cartão emitido                                                          |
| Serviço de crédito | Lead, Criação da conta                         | Assinatura, cota atingida (por exemplo, conta bancária vinculada)       |
| Investimentos      | Criação da conta, Aprovação da solicitação     | Conta com depósito realizado, cota atingida (por exemplo, saldo mínimo) |
| Cripto             | Criação da conta                               | Conta com depósito realizado, cota atingida (por exemplo, saldo mínimo) |

{% hint style="info" %}
**Observação:** Downloads do app costumam ser rastreados para categorias como Serviços bancários e Serviços de crédito. Embora os downloads do app possam ser um evento pagável, eles são considerados separados do funil principal de conversão entre as ações inicial e final.
{% endhint %}

</details>

3. Veja uma análise detalhada das suas percepções do segmento:

<details>

<summary>Eficiência do Programa</summary>

A Eficiência do Programa mostra o número de programas e de parceiros produtivos no seu segmento. Você também pode comparar o número de parceiros produtivos no seu programa com o número total de parceiros produtivos no segmento.

Uma **produtivo** parceiro produtivo é aquele que gerou pelo menos uma ação durante o trimestre selecionado.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-27f02cd9a93c38bad2db3aea06b99b0ee682bc2c%2F8d8262435aef0a0198e0ccbb0267e199dd246bad735a2dbcd101ab0c732ae36b.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Comparação de KPIs</summary>

Compare seu custo por ação e sua taxa de conversão com os de outros programas no segmento selecionado.

Passe o cursor sobre o gráfico para ver valores específicos.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-2248c164bd70a8a007f303dc3a8822564a626a74%2F510586323ec8f044a0f3517d09f15aa003705e7b09584d63081eb76e614ca9a2.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Diversidade do programa</summary>

O *Diversidade do programa* seção contém dois gráficos: *Ações por modelo de negócios* e *Índice de ações por modelo de negócios*.

{% hint style="info" %}
**Observação:** Se algum dos seus parceiros não identificar seu principal método promocional, a receita gerada por esse parceiro será não categorizada.
{% endhint %}

Na *Ações por modelo de negócios* gráfico, você pode revisar o número de ações realizadas por parceiros de diferentes modelos de negócios.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-352851d1a9f06b2f4ab50b97db33825ce7dafeac%2Fe3ef1c044b9aa2dd70bb70eef4c04f0bd0b836cf75dc3f72bf9b9fe2f67a6618.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

Use a *Índice de ações por modelo de negócios* gráfico para comparar como seu desempenho dentro de um modelo de negócios se compara ao de outros no seu segmento.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-05fea0f2b1f1525af2250db9e937dcbae0e9af19%2Fbd359556488058f0af8f3ab864486a69c2bfad7340815699c3ce2f7bcdfdbc0b.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Contribuição de ações por modelo de negócios vs. segmento</summary>

O *Contribuição de ações por modelo de negócios vs. segmento* Esta seção permite comparar como diferentes modelos de negócios estão contribuindo para gerar ações para o seu programa em relação a outros no seu segmento. Ela fornece as mesmas informações que o gráfico de pizza na *Diversidade do programa* seção acima, mas em formato de gráfico de barras para facilitar a comparação com o segmento do setor.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-389bf0f7f747071eaf7c7f98f19665ff0cb02c74%2Fb4be535100c33d7db35891c95e16a9b41f7a1312fec86d471095a633ca7f6e0c.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Concentração do programa</summary>

O *Concentração do programa* Esta seção mostra qual porcentagem das ações em seu programa é gerada pelos seus parceiros de melhor desempenho, em comparação com o segmento do setor. Você pode usar este relatório para ajudar a determinar se o seu programa depende demais dos parceiros de melhor desempenho, comparando-o com o segmento do setor.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-0caaf648fa9bc91b5230cb34789e631a1b0ac8e8%2F16de03541ece5960c2b3f1699d3ff62e2e2c6cef5ca7a5c4ed759d8e62f3c907.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

2. Opcionalmente, você pode ![](https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-5e962e68a3cf6c87d7ade712b204bae70f02fe42%2F07666ee42fc00c5eb99a6545e1f573505a3888c370d4751169eab2b06d01158c.svg?alt=media) **\[Compartilhar]** ou ![](https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-1c990ed7d1179d6bc54ec8a2f98688d63ffdf977%2F1ca7fd10d94ed494c076e86be8f0d3f371693b11c47f1b26ec0435a27e0e48c5.svg?alt=media) **\[Baixar]** a visão geral usando os botões no canto superior direito do relatório.


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