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# Visão geral do benchmarking financeiro

O *Visão geral do Benchmark Financeiro* é uma análise comparativa das principais métricas entre o seu programa de parceiros e o desempenho médio dos programas de parceiros no seu segmento competitivo. Neste artigo, você aprenderá a usar as diferentes seções do painel para obter uma melhor compreensão de como o seu programa se compara ao dos seus concorrentes.

#### Acesse o relatório

1. No menu de navegação à esquerda, selecione ![](https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-81365ab1e9414f66498604921f52870f117b8cc7%2Fd33a611679a65f191574b81820ac09c98c5cc774faa6ff5a8a739a9cc7a87234.svg?alt=media) **\[Insights competitivos]** → **Finance Benchmark → Visão geral**.
2. No topo da página, abaixo *Visão geral do Benchmark Financeiro*, filtre os dados que você deseja visualizar.

<details>

<summary>referência dos filtros</summary>

| Filtro         | Descrição                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                           |
| -------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Trimestre      | Filtre pelo período específico de 3 meses para o qual você deseja ver os dados de benchmark.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                        |
| Programa       | Filtre pelo programa para o qual você deseja ver os dados de benchmark.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                             |
| Região         | Filtre pela área para a qual você deseja ver os dados de benchmark.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                 |
| Vertical       | Filtre pelo segmento de mercado para o qual você deseja ver os dados de benchmark.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                  |
| Etapa do funil | <p>Selecione se deseja visualizar a parte superior ou inferior do funil.</p><p>• <strong>Ação inicial</strong> limita os dados aos parceiros que introduzem o potencial cliente na jornada de conversão. Nesse ponto, normalmente ainda não houve troca de dinheiro, e qualquer pagamento concedido ao parceiro será relativamente pequeno.</p><p>• <strong>Ação final</strong> limita os dados aos parceiros que estão alcançando o resultado final desejado. Isso envolve a troca de dinheiro, por exemplo, fundos depositados em uma conta ou um empréstimo ou cartão de crédito emitido. Em geral, espera-se que os pagamentos a um parceiro sejam maiores.</p> |

</details>

<details>

<summary>Exemplos de ações iniciais e finais</summary>

| Produto financeiro | Exemplos de ações iniciais                     | Exemplos de ações finais                                          |
| ------------------ | ---------------------------------------------- | ----------------------------------------------------------------- |
| Seguros            | Lead, Cotação                                  | Compra                                                            |
| Empréstimos        | Envio de solicitação, Aprovação da solicitação | Empréstimo financiado                                             |
| Banco              | Criação de conta, Aprovação da solicitação     | Conta financiada, Meta atingida (por exemplo, saldo mínimo)       |
| Cartões de crédito | Envio de solicitação, Aprovação da solicitação | Cartão emitido                                                    |
| Serviço de crédito | Lead, Criação de conta                         | Assinatura, Meta atingida (por exemplo, conta bancária vinculada) |
| Investimento       | Criação de conta, Aprovação da solicitação     | Conta financiada, Meta atingida (por exemplo, saldo mínimo)       |
| Cripto             | Criação de conta                               | Conta financiada, Meta atingida (por exemplo, saldo mínimo)       |

{% hint style="info" %}
**Observação:** Os downloads do app costumam ser monitorados para categorias como Banco e Serviços de Crédito. Embora os downloads do app possam ser um evento pago, eles são considerados separados do funil principal de conversão, de Ações Iniciais para Finais.
{% endhint %}

</details>

3. Veja uma análise detalhada dos insights do seu vertical:

<details>

<summary>Eficiência do programa</summary>

A Eficiência do Programa mostra o número de programas e parceiros produtivos no seu vertical. Você também pode comparar o número de parceiros produtivos no seu programa com o número total de parceiros produtivos no vertical.

Uma **produtivo** parceiro é aquele que gerou pelo menos uma ação durante o trimestre selecionado.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-27f02cd9a93c38bad2db3aea06b99b0ee682bc2c%2F8d8262435aef0a0198e0ccbb0267e199dd246bad735a2dbcd101ab0c732ae36b.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Comparação de KPI</summary>

Compare seu custo por ação e taxa de conversão com outros programas no vertical selecionado.

Passe o cursor sobre o gráfico para ver valores específicos.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-2248c164bd70a8a007f303dc3a8822564a626a74%2F510586323ec8f044a0f3517d09f15aa003705e7b09584d63081eb76e614ca9a2.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Diversidade do Programa</summary>

O *Diversidade do Programa* a seção contém dois gráficos: *Ações por Modelo de Negócio* e *Modelo de Negócio do Índice de Ações*.

{% hint style="info" %}
**Observação:** Se algum dos seus parceiros não identificar seu principal método de promoção, a receita gerada por esse parceiro ficará sem categoria.
{% endhint %}

No *Ações por Modelo de Negócio* gráfico, você pode revisar o número de ações realizadas por parceiros de diferentes modelos de negócio.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-352851d1a9f06b2f4ab50b97db33825ce7dafeac%2Fe3ef1c044b9aa2dd70bb70eef4c04f0bd0b836cf75dc3f72bf9b9fe2f67a6618.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

Use a coluna *Modelo de Negócio do Índice de Ações* gráfico para comparar como seu desempenho dentro de um modelo de negócio se compara ao de outros no seu vertical.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-05fea0f2b1f1525af2250db9e937dcbae0e9af19%2Fbd359556488058f0af8f3ab864486a69c2bfad7340815699c3ce2f7bcdfdbc0b.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Contribuição de Ações por Modelo de Negócio vs Segmento</summary>

O *Contribuição de Ações por Modelo de Negócio vs Segmento* a seção permite comparar como diferentes modelos de negócio estão contribuindo para gerar ações para o seu programa em relação a outros no seu vertical. Ela fornece a mesma informação que o gráfico de pizza na *Diversidade do Programa* seção acima, mas em formato de gráfico de barras para facilitar a comparação com o segmento do setor.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-389bf0f7f747071eaf7c7f98f19665ff0cb02c74%2Fb4be535100c33d7db35891c95e16a9b41f7a1312fec86d471095a633ca7f6e0c.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Concentração do programa</summary>

O *Concentração do programa* a seção mostra qual porcentagem das ações seus parceiros com melhor desempenho geram no seu programa, comparada ao segmento do setor. Você pode usar este relatório para ajudar a determinar se o seu programa depende demais dos seus parceiros com melhor desempenho, comparando-o com o segmento do setor.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-0caaf648fa9bc91b5230cb34789e631a1b0ac8e8%2F16de03541ece5960c2b3f1699d3ff62e2e2c6cef5ca7a5c4ed759d8e62f3c907.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

2. Opcionalmente, você pode ![](https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-5e962e68a3cf6c87d7ade712b204bae70f02fe42%2F07666ee42fc00c5eb99a6545e1f573505a3888c370d4751169eab2b06d01158c.svg?alt=media) **\[Compartilhar]** ou ![](https://526234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-1c990ed7d1179d6bc54ec8a2f98688d63ffdf977%2F1ca7fd10d94ed494c076e86be8f0d3f371693b11c47f1b26ec0435a27e0e48c5.svg?alt=media) **\[Baixar]** a visão geral usando os botões no canto superior direito do relatório.


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