# Descripción general de referencia financiera

El *Resumen de referencia financiera* es un análisis comparativo de las métricas clave entre su programa de socios y el rendimiento promedio de los programas de socios en su segmento competitivo. En este artículo, aprenderá a utilizar las diferentes secciones del panel para comprender mejor cómo se compara su programa con el de sus competidores.

#### Accede al informe

1. En el menú de navegación izquierdo, seleccione ![](/files/4ddf02732ed212faec040869810d235d48998ee1) **\[Competitive Insights]** → **Referencia financiera → Resumen**.
2. En la parte superior de la página, debajo de *Resumen de referencia financiera*, filtra los datos que deseas ver.

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<summary>referencia del filtro</summary>

| Filtro           | Descripción                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                           |
| ---------------- | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Trimestre        | Filtre por el período específico de 3 meses para el que desea ver los datos de referencia.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                            |
| Programa         | Filtre por el programa para el que desea ver los datos de referencia.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                 |
| Región           | Filtre por el área para la que desea ver los datos de referencia.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                     |
| Vertical         | Filtre por el segmento de mercado para el que desea ver los datos de referencia.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                      |
| Etapa del embudo | <p>Seleccione si desea ver la parte superior o inferior del embudo.</p><p>• <strong>Acción inicial</strong> limita los datos a los socios que introducen al cliente potencial en el recorrido de conversión. En este punto, por lo general no se ha intercambiado dinero y los pagos otorgados al socio serán relativamente pequeños.</p><p>• <strong>Acción final</strong> limita los datos a los socios que están logrando su objetivo final deseado. Esto implica el intercambio de dinero, por ejemplo, fondos depositados en una cuenta o un préstamo o tarjeta de crédito emitidos. Por lo general, se esperan pagos mayores para un socio.</p> |

</details>

<details>

<summary>Ejemplos de acciones iniciales y finales</summary>

| Producto financiero | Ejemplos de acciones iniciales              | Ejemplos de acciones finales                                    |
| ------------------- | ------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------- |
| Seguros             | Lead, cotización                            | Compra                                                          |
| Préstamos           | Envío de solicitud, aprobación de solicitud | Préstamo financiado                                             |
| Banca               | Creación de cuenta, aprobación de solicitud | Cuenta financiada, cuota cumplida (p. ej., saldo mínimo)        |
| Tarjetas de crédito | Envío de solicitud, aprobación de solicitud | Tarjeta emitida                                                 |
| Servicio de crédito | Lead, creación de cuenta                    | Suscripción, cuota cumplida (p. ej., cuenta bancaria vinculada) |
| Inversión           | Creación de cuenta, aprobación de solicitud | Cuenta financiada, cuota cumplida (p. ej., saldo mínimo)        |
| Cripto              | Creación de cuenta                          | Cuenta financiada, cuota cumplida (p. ej., saldo mínimo)        |

{% hint style="info" %}
**Nota:** Las descargas de aplicaciones suelen registrarse para categorías como Banca y Servicios de crédito. Aunque las descargas de aplicaciones pueden ser un evento pagadero, se consideran separadas del embudo principal de conversión de acciones iniciales a finales.
{% endhint %}

</details>

3. Consulte un desglose de la información de su vertical:

<details>

<summary>Eficiencia del programa</summary>

La eficiencia del programa muestra el número de programas y socios productivos en su vertical. También puede comparar el número de socios productivos de su programa con el número total de socios productivos de la vertical.

Una **productivo** un socio es aquel que ha generado al menos una acción durante el trimestre seleccionado.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="/files/9a3e484681a0deb225c69692197dadaaa15facd3" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Comparación de KPI</summary>

Compare su coste por acción y su tasa de conversión con los de otros programas en su vertical seleccionada.

Pase el cursor sobre el gráfico para ver cifras específicas.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="/files/18cb80d032624886916e09ecba0ce1164b600f4b" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Diversidad del programa</summary>

El *Diversidad del programa* la sección contiene dos gráficos: *Acciones por modelo de negocio* y *Índice de acciones por modelo de negocio*.

{% hint style="info" %}
**Nota:** Si alguno de sus socios no identifica su método promocional principal, los ingresos generados por ese socio no se categorizarán.
{% endhint %}

En el *Acciones por modelo de negocio* gráfico, puede revisar el número de acciones realizadas por socios de diferentes modelos de negocio.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="/files/e7006214679f1ec10bd7a191945be5b2a34f06ba" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

Usa la *Índice de acciones por modelo de negocio* gráfico para comparar cómo se compara su rendimiento dentro de un modelo de negocio con otros en su vertical.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="/files/b89037853c209b4b62b6d98a030ff577a9713dee" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Contribución de acciones por modelo de negocio frente al segmento</summary>

El *Contribución de acciones por modelo de negocio frente al segmento* la sección le permite comparar cómo los diferentes modelos de negocio están contribuyendo a impulsar acciones para su programa frente a otros en su vertical. Proporciona la misma información que el gráfico circular de la *Diversidad del programa* sección anterior, pero en forma de gráfico de barras para facilitar la comparación con el segmento de la industria.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="/files/2b24e6d694e5bd850973646ec87fd474fdb02e43" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Concentración del programa</summary>

El *Concentración del programa* la sección le muestra qué porcentaje de las acciones de su programa generan sus socios con mejor rendimiento, medido frente al segmento de la industria. Puede usar este informe para determinar si su programa depende demasiado de sus socios con mejor rendimiento comparándolo con el segmento de la industria.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="/files/51297ab53a7216ff26fccd3d6750f5460391da33" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

2. Opcionalmente, puedes ![](/files/b5c44d11d064bee6161a110ef069d713aa287cf7) **\[Compartir]** o ![](/files/121815e132f7a8288f3cd397afedeaf180ae92d8) **\[Descargar]** el resumen usando los botones de la parte superior derecha del informe.


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