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# Resumen de referencia financiera

El *Resumen de referencia financiera* es un análisis comparativo de métricas clave entre su programa de socios y el rendimiento promedio de los programas de socios en su segmento competitivo. En este artículo, aprenderá a usar las diferentes secciones del panel para comprender mejor cómo se compara su programa con los de la competencia.

#### Accede al informe

1. En el menú de navegación izquierdo, seleccione ![](https://3147719151-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-81365ab1e9414f66498604921f52870f117b8cc7%2Fd33a611679a65f191574b81820ac09c98c5cc774faa6ff5a8a739a9cc7a87234.svg?alt=media) **\[Perspectivas competitivas]** → **Referencia financiera → Resumen**.
2. En la parte superior de la página, debajo de *Resumen de referencia financiera*, filtre los datos que desea ver.

<details>

<summary>Referencia de filtros</summary>

| Filtro           | Descripción                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                          |
| ---------------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Trimestre        | Filtre por el período específico de 3 meses para el que desea ver los datos de referencia.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                           |
| Programa         | Filtre por el programa para el que desea ver los datos de referencia.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                |
| Región           | Filtre por el área para la que desea ver los datos de referencia.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                    |
| Vertical         | Filtre por el segmento de mercado para el que desea ver los datos de referencia.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                     |
| Etapa del embudo | <p>Seleccione si desea ver la parte superior o inferior del embudo.</p><p>• <strong>Acción inicial</strong> limita los datos a los socios que introducen al cliente potencial en el recorrido de conversión. En este punto, por lo general no se ha intercambiado dinero y cualquier pago otorgado al socio será relativamente pequeño.</p><p>• <strong>Acción final</strong> limita los datos a los socios que están logrando el objetivo final deseado. Esto implica el intercambio de dinero, por ejemplo, fondos depositados en una cuenta o un préstamo o una tarjeta de crédito emitidos. Por lo general, se espera que los pagos a un socio sean mayores.</p> |

</details>

<details>

<summary>Ejemplos de acciones iniciales y finales</summary>

| Producto financiero | Ejemplos de acciones iniciales                     | Ejemplos de acciones finales                                    |
| ------------------- | -------------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------- |
| Seguro              | Lead, cotización                                   | Compra                                                          |
| Préstamos           | Presentación de solicitud, aprobación de solicitud | Préstamo financiado                                             |
| Banca               | Creación de cuenta, aprobación de solicitud        | Cuenta financiada, cuota cumplida (p. ej., saldo mínimo)        |
| Tarjetas de crédito | Presentación de solicitud, aprobación de solicitud | Tarjeta emitida                                                 |
| Servicio de crédito | Lead, creación de cuenta                           | Suscripción, cuota cumplida (p. ej., cuenta bancaria vinculada) |
| Inversión           | Creación de cuenta, aprobación de solicitud        | Cuenta financiada, cuota cumplida (p. ej., saldo mínimo)        |
| Cripto              | Creación de cuenta                                 | Cuenta financiada, cuota cumplida (p. ej., saldo mínimo)        |

{% hint style="info" %}
**Nota:** Las descargas de la app suelen rastrearse para categorías como Banca y Servicios de crédito. Aunque las descargas de la app pueden ser un evento pagadero, se consideran independientes del embudo principal de conversión de acciones iniciales a finales.
{% endhint %}

</details>

3. Vea un desglose de sus indicadores verticales:

<details>

<summary>Eficiencia del programa</summary>

La eficiencia del programa muestra la cantidad de programas y socios productivos en su vertical. También puede comparar la cantidad de socios productivos en su programa con la cantidad total de socios productivos en la vertical.

Una **productivo** un socio productivo es aquel que ha generado al menos una acción durante el trimestre seleccionado.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3147719151-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-27f02cd9a93c38bad2db3aea06b99b0ee682bc2c%2F8d8262435aef0a0198e0ccbb0267e199dd246bad735a2dbcd101ab0c732ae36b.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Comparación de KPI</summary>

Compare su costo por acción y tasa de conversión con otros programas de su vertical seleccionada.

Pase el cursor sobre el gráfico para ver cifras específicas.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3147719151-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-2248c164bd70a8a007f303dc3a8822564a626a74%2F510586323ec8f044a0f3517d09f15aa003705e7b09584d63081eb76e614ca9a2.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Diversidad del programa</summary>

El *Diversidad del programa* la sección contiene dos gráficos: *Acciones por modelo de negocio* y *Modelo de negocio del índice de acciones*.

{% hint style="info" %}
**Nota:** Si alguno de sus socios no identifica su método promocional principal, los ingresos generados por ese socio se clasificarán como no categorizados.
{% endhint %}

En el *Acciones por modelo de negocio* gráfico, puede revisar la cantidad de acciones realizadas por socios de diferentes modelos de negocio.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3147719151-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-352851d1a9f06b2f4ab50b97db33825ce7dafeac%2Fe3ef1c044b9aa2dd70bb70eef4c04f0bd0b836cf75dc3f72bf9b9fe2f67a6618.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

Usa la *Modelo de negocio del índice de acciones* gráfico para comparar cómo se compara su rendimiento dentro de un modelo de negocio con el de otros en su vertical.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3147719151-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-05fea0f2b1f1525af2250db9e937dcbae0e9af19%2Fbd359556488058f0af8f3ab864486a69c2bfad7340815699c3ce2f7bcdfdbc0b.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Contribución de acciones por modelo de negocio vs. segmento</summary>

El *Contribución de acciones por modelo de negocio vs. segmento* la sección le permite comparar cómo los diferentes modelos de negocio contribuyen a generar acciones para su programa frente a otros en su vertical. Proporciona la misma información que el gráfico circular en la *Diversidad del programa* sección anterior, pero en forma de gráfico de barras para facilitar la comparación con el segmento del sector.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3147719151-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-389bf0f7f747071eaf7c7f98f19665ff0cb02c74%2Fb4be535100c33d7db35891c95e16a9b41f7a1312fec86d471095a633ca7f6e0c.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

<details>

<summary>Concentración del programa</summary>

El *Concentración del programa* la sección le muestra qué porcentaje de las acciones de su programa generan sus socios de mejor rendimiento en comparación con el segmento del sector. Puede usar este informe para ayudar a determinar si su programa depende demasiado de sus socios de mejor rendimiento comparándolo con el segmento del sector.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3147719151-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-0caaf648fa9bc91b5230cb34789e631a1b0ac8e8%2F16de03541ece5960c2b3f1699d3ff62e2e2c6cef5ca7a5c4ed759d8e62f3c907.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

</details>

2. Opcionalmente, puedes ![](https://3147719151-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-5e962e68a3cf6c87d7ade712b204bae70f02fe42%2F07666ee42fc00c5eb99a6545e1f573505a3888c370d4751169eab2b06d01158c.svg?alt=media) **\[Compartir]** o ![](https://3147719151-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-1c990ed7d1179d6bc54ec8a2f98688d63ffdf977%2F1ca7fd10d94ed494c076e86be8f0d3f371693b11c47f1b26ec0435a27e0e48c5.svg?alt=media) **\[Descargar]** el resumen usando los botones en la parte superior derecha del informe.


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