Protección contra el fraude de Advocate explicada

El fraude es un riesgo en cualquier programa de referidos. Puede usar Fraud Protection para detectar autorreferidos y reducir el abuso de recompensas.

Su programa Advocate cuenta con una función opcional y automatizada de Fraud Protection que puede utilizarse junto con acciones manuales como bloquear dominios de correo electrónico y participantes y direcciones IP para mitigar los efectos del comportamiento fraudulento. Sin embargo, tenga en cuenta que la defensa más sólida contra el fraude en programas de referidos es un diseño eficaz del programa.

Si usa Shopify, puede activar Enhanced Shopify Fraud Protection. El sistema realiza comprobaciones adicionales en cada compra referida. Puede bloquear autorreferidos sospechosos antes de que se emitan las recompensas.

Las referencias solo se colocan en estado pendiente después de activar Fraud Protection para su cuenta de Advocate y cuando el nivel seleccionado Protección contra fraudes permite revisión manual.

1. En la barra de navegación superior, selecciona [Perfil de usuario] → Configuración.
2. Desde el Configuración de Advocate sección, selecciona Seguridad.
3. Seleccione [Activar] detección automática de fraude.
4. Además, seleccione [Activar] Enhanced Shopify Fraud Protection para realizar comprobaciones de seguridad adicionales si utiliza Shopify.

Explicación de la puntuación de fraude

Cuando Fraud Protection está activado, Advocate evaluará y asignará una puntuación de fraude a todas las nuevas referencias.

La puntuación de fraude va de 0 (no se detectó riesgo) a 100 (riesgo muy alto). Se calcula comparando cada nueva referencia con referencias anteriores para buscar similitudes. La puntuación general asignada a una referencia determina si se aprueba o deniega automáticamente, o si se coloca en estado pendiente para revisión manual.

Cuando la protección contra fraudes está habilitada para su programa Advocate de Shopify, impact.com comprueba la nombre, dirección de facturación/envío, y tarjeta de crédito datos frente a la información del remitente utilizada en transacciones anteriores. Si alguno de estos campos coincide, cada uno contribuye por igual a la puntuación general de fraude (cada uno tiene la misma influencia en la puntuación que el nombre del Advocate). Si la puntuación de fraude resultante supera su umbral de fraude configurado, la transacción se marca como de alto riesgo y se trata automáticamente como fallida.

Factor	Influencia en la puntuación	Información de referencia de ejemplo
Misma dirección de correo electrónico	Alta	[e-mail] y [e-mail]
Mismo nombre (solo coincidencia exacta)	Alta	Robin Banks y Robin Banks
Misma dirección IP	Media	192.158.1.38 y 192.158.1.38
Dirección de correo electrónico similar	Media	[e-mail] y [e-mail]
Nombre similar	Media	ROBIN BANKS y Robby Banks
Misma dirección [Usuarios de Shopify]	Alta	P. Sherman, 42 Wallaby Way, Sydney y P. Sherman, 42 Wallaby Way, Sydney
Misma información de la tarjeta de crédito [Usuarios de Shopify]	Alta	5100 1234 5678 9010 y 5100 1234 5678 9010

ajustes de Protección contra fraudes

Advocate admite tres niveles de Fraud Protection: Flexible, Moderado, o Estricto. El nivel que seleccione se aplica a todos sus programas de referidos. Las referencias heredadas no se evaluarán.

Cuando la protección contra fraudes está habilitada para su programa Advocate de Shopify, impact.com comprueba la nombre, dirección de facturación/envío, y tarjeta de crédito datos frente a la información del remitente utilizada en transacciones anteriores. Si alguno de estos campos coincide, cada uno contribuye por igual a la puntuación general de fraude. Si la puntuación de fraude resultante supera su umbral de fraude configurado, la transacción se marca como de alto riesgo y se trata automáticamente como fallida.

Flexible

El Flexible Esta configuración es la mejor para las marcas que desean optimizar su programa de referidos y reducir la probabilidad de denegar referencias legítimas. Este nivel permite más referencias y acepta la posibilidad de algunos autorreferidos.

Usando el Flexible Esta configuración, la mayoría de las referencias se aprueban automáticamente. Si es muy probable que una referencia sea fraudulenta, se denegará automáticamente.

Puntuación de fraude	Acción
0 a 84	Aprobado automáticamente
85 a 100	Denegado automáticamente

Moderado

La configuración Moderada es adecuada para marcas con capacidad para revisar manualmente sus referencias. Este nivel ofrece un punto intermedio y permite la revisión manual de posibles autorreferidos para un programa de referidos más preciso.

Puntuación de fraude	Acción
0 a 69	Aprobado automáticamente
70 a 84	Revisión manual obligatorios
85 a 100	Denegado automáticamente

Nota: Si desactiva Fraud Protection mientras alguna referencia esté en estado pendiente, estas referencias permanecerán pendientes hasta que se revisen manualmente.

Estricto

El Estricto Esta configuración se recomienda para marcas que priorizan programas altamente seguros. Este nivel puede, en ocasiones, marcar referencias legítimas, pero reduce significativamente la probabilidad de autorreferidos.

Puntuación de fraude	Acción
0 a 49	Aprobado automáticamente
50 a 100	Denegado automáticamente

Experiencia del participante para widgets de acceso instantáneo

Normalmente, los programas que usan widgets de acceso instantáneo otorgan inmediatamente una recompensa al amigo referido. Cuando Fraud Protection está activado y Advocate detecta un intento de referencia sospechoso, la referencia se deniega o se coloca en estado pendiente, según su puntuación de fraude y su configuración. Los defensores del cliente ven un mensaje dentro del widget que les indica que la referencia fue denegada o marcada para revisión manual. Para las referencias pendientes, no se emite ninguna recompensa a menos que apruebe la referencia.

Más información

• Diseña un programa de referidos a prueba de fraude
• Revisar referencias pendientes para Advocate