# Alinear términos de plantilla y contratos con configuraciones financieras

Es importante alinear los términos de plantilla de bloqueo y la programación de pagos con su estrategia de financiación para evitar pagos vencidos a los socios, [morosidad de cuentas](https://help.impact.com/brand/es/sobre-que-te-gustaria-aprender/account-administration/account-settings/manage-your-account/why-has-my-account-been-suspended), e interrupciones en su programa.

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**Nota:** Aunque este artículo se centra en un *programa minorista* también se aplica a otros verticales: asegúrese de que su cuenta esté financiada cuando se realice la programación de pagos.
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**Ejemplo**: Su cuenta de impact.com se adhiere a un ciclo de facturación estándar "Net 45" que usted paga por factura, lo que significa que todos sus términos de plantilla se ajustan a estas configuraciones:

* **Bloqueo de Acción** - `Las acciones se bloquean 0 meses y 27 días después del final del mes en que se registran`.
* **Programación de Pagos** - `Las acciones se pagan 0 meses y 20 días después del final del mes en que se bloquean`.

**Cómo funciona**

* Un socio genera varias acciones en enero **(Acciones pendientes)**.
* Estas acciones se bloquearán el 28 de febrero **(Acciones bloqueadas)**. Los socios ahora pueden ver sus montos de comisión como "Aprobado pero no vencido" en su cuenta.
* El Estado de Facturas (SOI) se genera y envía el 2 de marzo, el cual resume todas las facturas detallando las comisiones adeudadas a los socios. Este documento incluirá una fecha de vencimiento de pago del 20 de marzo.
* Usted depositará el monto especificado en el SOI en su cuenta, y las comisiones se enviarán a los socios en la *Fecha de Liquidación Programada*.
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#### Lista de verificación para nuevos términos de plantilla

Cuando [cree nuevos términos de plantilla](https://help.impact.com/brand/es/sobre-que-te-gustaria-aprender/platform-features/contracts-and-template-terms/template-terms/create-template-terms), es importante asegurarse de que sus configuraciones de bloqueo de acciones y programación de pagos se ajusten a su ciclo de facturación.

* Al crear nuevos términos de plantilla, utilice la *Plantilla* opción para rellenar sus términos a partir de un término de plantilla existente conocido; esto puede ayudar a evitar errores de bloqueo y pago.

  <div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3147719151-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-097af46d1dcacb45da039a7b303ba3746136c220%2Fe884c730a9727fd7f08f79cb6154fec4c7c4d97287b5fdce9eb225b4c1e51466.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>
* Al crear nuevos términos de plantilla, es importante asegurarse de que sus configuraciones de bloqueo de acciones y programación de pagos se ajusten a su ciclo de facturación.

  <div data-gb-custom-block data-tag="hint" data-style="warning" class="hint hint-warning"><p><strong>Importante:</strong> Si estas opciones aparecen en gris para usted, probablemente sea porque las configuraciones GAAP personalizadas de su programa anulan sus configuraciones de bloqueo de acciones y programación de pagos. Ya no podrá ajustar estas configuraciones en sus términos de plantilla.</p></div>

  * **Bloqueo de Acción** debe establecerse en un valor recomendado que se alinee con su ventana de devoluciones para asegurarse de tener suficiente tiempo para procesar cualquier reversión de pago. Para el ejemplo de ciclo de facturación "Net 45", esto debe establecerse en:
    * *Las acciones se bloquean **0 meses y 27 días después del final del mes en que se registran***.

      <div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3147719151-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-55e283ae11a18bb9368a2116223039287122306f%2F3048ca6c9668a4cdba66f177d6212c030a3a542a91aa1c00a8fe59b85a0c0617.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>
  * **Programación de Pagos** debe establecerse en un valor recomendado que se alinee con su estrategia de financiación. Para el ejemplo de ciclo de facturación "Net 45", esto debe establecerse en:
    * *Las acciones se pagan **0 meses y 20 días después del final del mes en que se bloquean**.*

      <div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3147719151-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FwMLlMoFBtKJa8ptd3zaw%2Fuploads%2Fgit-blob-e9148d8d0ef5965231a90cc70b96a4975dbf47fe%2Fad3337c8bd784b31877bcc9c92262dd8733460b33b63cedfa0025368a5524861.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

#### Lista de verificación para configuraciones financieras

* [Configuraciones de documento de financiación](https://help.impact.com/brand/es/sobre-que-te-gustaria-aprender/platform-features/finance/add-funds-to-your-funding-account/manage-funding-account-document-settings-as-a-brand) deben revisarse: si está utilizando el mes GAAP estándar, las facturas se generan el día dos (2) de cada mes, las cuales puede descargar y gestionar. Asegúrese de que sus términos de plantilla se alineen con esta fecha para que las acciones que estén vencidas aparezcan en estas facturas.
* Si está utilizando un mes GAAP personalizado (es decir, sus facturas se generan en una fecha diferente), tenga especial cuidado al configurar que el bloqueo y la programación de pagos de sus términos de plantilla coincidan con esta fecha: las acciones deben bloquearse antes de esta fecha para que aparezcan en la factura. [Obtenga más información sobre escenarios de mes GAAP personalizado](https://help.impact.com/brand/es/sobre-que-te-gustaria-aprender/platform-features/finance/finance-documents/custom-gaap-month-scenarios).
* Considere la configuración del % de Margen de Seguridad de Financiación: esto le permite establecer un porcentaje del total de la factura como reserva; depositará un pequeño porcentaje adicional en su cuenta de financiación para asegurar que la cuenta tenga fondos para otras obligaciones: Transferencias de Fondos a Socios, Bonos, etc.
